一直以来，银行经营业务的特殊性使防控银行案件成为银行业稳健发展的艰巨任务。银行案件的发生一方面会对金融机构自身产生舆论、资产、信用等方面的不良影响，另一方面又使得客户的资金面临损失的可能性，严重时可能导致金融机构倒闭甚至引发全面的金融经济风险。随着银行规模的扩张，基层分支机构分布广泛、管理复杂，特别是在电子银行、移动支付等新兴业务快速应用与普及后，银行案件呈现出新的特点，防控难度进一步加大。我国自2005年银行业“案件专项治理年”之后,银监会多次在银行案件防范会议中强调要构建银行业案件治理长效机制。总体来看，银行案件防范工作取得了一定的成效，但近年来银行业大案、要案频发，即使是四大国有银行也无一幸免，金融风险滋长，2017年达到银行案件的高峰期，仅当年银监会就开出3719张罚单。
因此，对我国银行案件进行系统梳理，归纳其特征、分析其原因，从而找出治本之策是当务之急。然而，目前无论是学界还是业界都缺少相关工作。学界虽有银行案件的研究，但多集中于操作风险等理论层面；银行尤其是大型银行对于自身系统的案件调研工作虽然十分普遍，但由于其缺少具有代表性的样本和全局性的分析，对其政策制定的参考性有限；监管机构虽是银行案件的主要执行和披露者，但其对银行案件的统计分析仅限于总量层面。
《蒙格斯调查之三:中国银行业案件调查报告》广泛搜集了2000年以来公开的银行行政处罚案件和刑事案件。行政处罚案件样本来自我国银监会公布的银行行政处罚案例，时间跨度从2003年8月银监会首次网上公布处罚信息至2018年7月31日，共涵盖8108件银行行政处罚案件。刑事案件主要采用相关新闻搜集的方式，并对其中影响极坏、危害较大的三类主要案件类型做了针对性分析。本项调查的目的，是期望从案件动态、发案银行类别、分支机构、地域分布、发案职位等维度抓取案件风险特征、研究案件趋势，从处罚案由寻找银行案件的根源。同时也为银行风控和政策制定部门提供技术参考，为监管部门提供实务素材，为防范银行案件提出可行的建议。