蒙格斯智库于2018年发布《蒙格斯调查之三：中国银行业案件调查报告》，广泛搜集了2003年以来公开的银行行政处罚案件和刑事案件。其中的行政处罚案件属于上述银行案件定义中的第二类案件，样本来自我国银保监会公布的银行行政处罚案例，通过对银行业案件系统和全面地梳理与分析，创造性地提出了许多相关结论，有效地填补了银行业案件领域的研究空白。基于此，本报告（2019年版）更新与补充了最新的银行业案件和数据，将时间跨度更新至2019年11月27日。在2003年8月银监会首次网上公布处罚信息至2019年11月27日间，共涵盖17736件银行行政处罚案件，涉案银行包括10大类别，12种分支机构，32个地区，28种职位, 43种案由，13种处罚分类，680例相关法律法规条款；刑事案件主要来自自中央纪委官网、中国司法大数据研究院、中国司法大数据服务网以及相关新闻，属于上述银行案件定义中的第一类案件，报告对其中影响极坏、危害较大的三类主要案件类型做了针对性分析。上述银行案件定义中的第三类案件由于数据可获得性不强，暂不做研究。

从总体来看，2019年多项数据指标都出现了缓和，例如2019年银行业案件数量与罚没金额、股份制商业银行与邮储银行的案件严重程度、北京地区的案件严重程度等。且无特大案件罚单出现，银行案件防范工作取得了一定的成效。

本报告还论证了大部分2018年版的结论，如2017年是罚没金额数最高的一年；股份制商业银行和农村银行类金融机构案件风险较高；东部案件数全国领先；在高中层职位中行长、主任为案件高发职位；内部风控不足是引发银行业案件的主要原因等。

同时还总结出了若干新特征：（1）：2019年的银行业案件数量与罚没金额出现“双降”；（2）：吉林、西藏两地罚没金额增速超50%；（3）：从直接责任来看，员工的处罚案件占比已跃升至第一位；（4）：从基层员工来看，农村银行类金融机构员工为案件发生最多职位；（5）贷款审核不到位案件数增长至第一，占比达到18.09%等。

本报告调查的目的，是期望从案件动态、发案银行类别、分支机构、地域分布、发案职位等维度抓取案件风险特征、研究案件趋势，从处罚案由寻找银行案件的根源。同时也为银行风控合规、内部控制和政策制定部门提供技术参考，为监管部门提供实务素材，为防范银行案件提出可行的建议。